Финансовый консультант

Cтраница 3

Текущая планировка отделения банка. [31]

Переход на персонализированное обслуживание требует переподготовки персонала, и банк беспокоит вопрос: смогут ли его новые финансовые консультанты быть достаточно полезными, чтобы сервис был действительно хорошим. [32]

В основе озабоченности МеггШ Ьупсп лежала потребность в повышении эффективности самых ценных активов компании - ее финансовых консультантов. [33]

Версия ТСА, используемая высшим руководством МеггШ ЬупсЬ, помимо предоставления большей части информации, доступной финансовым консультантам, дает возможность следить за показателями производительности компании и другими оперативными данными. Руководители филиалов, а также специалисты по маркетингу, персонал офиса, специалисты по страхованию и вспомогательные службы получают свои наборы скоросшивателей. Например, специалисты по страхованию имеют доступ к таблицам подтверждений о размещении и правилам страхования, а администрация может обращаться к информации о путешествиях и приложениям бронирования. Каждый чувствует, что система ориентирована именно на его потребности. [34]

В случае публичного размещения и ( или) публичного обращения ценных бумаг проспект эмиссии должен быть подписан финансовым консультантом на рынке ценных бумаг, подтверждающим таким образом достоверность и полноту информации, приведенной в проспекте. [35]

Журналы по личным финансам для частных лиц не должны смешиваться с публикациями, предназначенными в основном для финансовых посредников - страховых брокеров и так называемых финансовых консультантов - которые продают на рынке инвестиционные продукты населению. Лидерами здесь являются ежемесячные Money Management и Planned Savings, оба из которых предлагают подробное освещение деятельности паевых, страховых фондов и других инвестиционных продуктов. Money Marketing - - это еженедельное информационное издание, привлекшее к работе своих конкурентов и которое нацелено почти на тот же рынок. [36]

Саморегулируемая организация, осуществляющая надзор за рынками в розничном секторе, в том числе за деятельностью продавцов полисов страхования жизни и акций паевых фондов, финансовых посредников и независимых финансовых консультантов. [37]

Я хочу поблагодарить всех банкиров в мире, занимающихся закладными, потому что именно вы сделали возможным мой ранний отход от дел, а не мой брокер по недвижимости или мой биржевой маклер, не мой финансовый консультант и не мои квалифицированные бухгалтеры. Это вы, именно вы - банкиры, занимающиеся закладными, - сделали для меня возможным уйти на пенсию почти на 20 лет раньше, чем это смог сделать мой отец. [38]

Существуют тысячи ситуаций, в которых потребители обращаются к другим людям - друзьям, родственникам, знакомым, профессионалам - с просьбой порекомендовать зубного врача, водопроводчика, отель, юриста, бухгалтера, архитектора, страхового агента, дизайнера интерьеров или финансового консультанта. Очевидно, что очень часто мы пользуемся полученными советами. В таких случаях поручитель оказывает услугу обеим сторонам - предоставляющему услуги рекомендованному специалисту и их потребителю. Поэтому компании и специалисты весьма заинтересованы в устных рекомендациях. [39]

Пола Джонсона, профессора бизнеса университета Тандерберд; Американскую высшую школу международного менеджмента; Каролиту Оливерос, профессора университета штата Аризона и университета Тандерберд; Ларри Гутша, консультанта по инвестициям; Лиз Беркенкамп, консультанта по инвестициям; Джона Милтон Фогта, издателя; Декстера Йагера и Internet Services family; Джона Аддисона и Триша Адамса, специалистов по ипотечному кредитованию; Брюса Уитинга, бухгалтера ( Австралия); доктора Майкла Таларико, инвестора в недвижимость ( Австралия); Гарри Розенберга, бухгалтера ( Австралия); доктора Эда Кокена, финансового консультанта ( Австралия); Джона Халласа, бизнесмена ( Австралия); Дана Осборна, консультанта по международным фондовым рынкам ( Австралия); Нигела Брунела, специалиста по торговле ценными бумагами ( Австралия); Давида Рейда, адвоката по ценным бумагам ( Канада); Томаса Аллена, адвоката по ценным бумагам ( Австралия); Кельвина Душин-ски, консультанта ( Канада); Алана Жака, Раймонда Аарона, Дана Салливана, специалистов по бизнесу ( Канада); Брайана Камерона, специалиста по ценным бумагам ( Канада); Дженни Тэй, инвестора в бизнес ( Сингапур); Патрика Лима и Дениса Уи, специалистов по инвестициям в недвижимость ( Сингапур); Ричарда и Веронику Тан, Беллума и Дорину Тан, С. К. Тео, специалистов по бизнесу ( Сингапур); Назима Кана, адвоката ( Сингапур); К. С. Си и Сью Ка Вей, специалистов по бизнесу ( Малайзия); Кевина Стока, Сару Вулард, Джо Спози, Рона Барри, Лорала Лангемейера, Мери Пэйнтер и Ким Аррис. [40]

У ТОА есть интерфейс пользователя, настроенный на стандартные сценарии. Финансовый консультант, открывший страницу новостей, чтобы следить за поступающими от агентств новостями в реальном времени, может перетащить значок компании ( например, МЕК для МегпН ЬупсЬ) с телетейпной ленты в информационном центре на страницу новостей. Страница новостей немедленно выдаст все сообщения, относящиеся к данной компании. Если финансовый консультант установил фильтр - например, для Азии, - на странице новостей появятся только относящиеся к данной компании сообщения, связанные с Азией. Если щелкнуть на истории акций, то появятся ссылки на Мгсгозоп. Если текущие рыночные сведения об акциях поставщика отсутствуют, ТОА ставит вопросительный знак в поле котировки акций вслед за последним известным числом. [41]

Как частенько говорил богатый папа, никогда не спрашивай страхового агента, следует ли тебе покупать страховку. Большинство финансовых консультантов являются в первую очередь страховыми агентами, а не инвесторами. Страхование - очень важная проблема при инвестировании, но далеко не единственная. [42]

Ряд названных выше функций могут выполнять не только банки, но и другие организации и институты. Например, финансовыми консультантами могут быть обычные консалтинговые фирмы, в качестве спонсоров проекта и инвесторов чаще всего выступают компании, имеющие непосредственное отношение к производству, реализации, потреблению соответствующего проектного продукта, а банки в данном случае обычно играют вспомогательную роль инвестиционных брокеров, организующих размещение проектных ценных бумаг. В отдельных странах национальное законодательство устанавливает ограничения или запреты для проведения коммерческими банками таких операций. [43]

Для осуществления всей этой работы необходимо привлечение финансового консультанта, имеющего лицензию Министерства финансов РФ, юридического консультанта, имеющего лицензию Министерства юстиции РФ, банка-депозитария и, при необходимости, damna-custody. При этом в функции финансового консультанта входят вопросы выбора банка-депозитария и переговоры с ним об условиях выпуска ADR, подготовки финансовых и маркетинговых отчетов на русском и английском языках для распространения среди потенциальных покупателей депозитарных расписок, организации индивидуальных презентаций для потенциальных инвесторов в США, организации рынка ADR и предоставление документов в Комиссию США по ценным бумагам и фондовым биржам. В функции юридического консультанта входят подготовка документов, необходимых для предоставления в SEC, подготовка и заключение договора о депозитарном обслуживании и оказание иной юридической поддержки по представлению финансового консультанта. [44]

Некоторые перечисленные выше функции и роли могут выполнять не только банки, но и другие организации и институты. Например, в роли финансовых консультантов могут выступать обычные консалтинговые фирмы, в качестве спонсоров проекта и инвесторов чаще всего выступают компании, имеющие непосредственное отношение к производству, реализации, потреблению соответствующего проектного продукта, а банки здесь обычно играют вспомогательную роль. В ряде стран национальное законодательство устанавливает ограничения или запреты для проведения коммерческими банками таких операций. [45]

Страницы: 1 2 3 4