Cтраница 3
На основании реестра направленных платежей ЦБР производит соответствующие проводки по корреспондентским счетам кредитных организаций. На следующий день после их совершения участник расчетов, со счета которого были списаны денежные суммы на основании реестра направленных платежей, обязан представить в ЦБР одно сводное платежное поручение на бумажном носителе на общую сумму платежей в адрес получателей средств, списанных с корреспондентского ( лицевого) счета участника расчетов на основании реестров направленных платежей. [31]
Операции по корреспондентским счетам ( субсчетам) кредитных организаций ( филиалов) осуществляются на основании расчетных документов, поступивших в подразделение расчетной сети Банка России на бумажных носителях или в электронном виде, путем оплаты каждого расчетного документа. Расчетные документы клиентов, а также кредитной организации ( филиала) по собственным операциям на бумажных носителях представляются кредитной организацией ( филиалом) в подразделения расчетной сети Банка России в составе сводного платежного поручения с приложением описи расчетных документов по форме Приложения 26 к настоящему Положению. [32]
Первые экземпляры сводного платежного поручения и описи расчетных документов ( полистно) скрепляются подписями должностных лиц и оттиском печати кредитной организации. Они вместе с приложенными экземплярами расчетных документов являются основанием для совершения операции по корреспондентскому счету кредитной организации, после чего помещаются в документы дня РКЦ ЦБ РФ, обслуживающего кредитную организацию плательщика. Вторые экземпляры сводного платежного поручения и описи возвращаются кредитной организации с отметкой о принятии и служат подтверждением приема документов. [33]
Формирование обязательных резервов производится путем перечисления денежных средств с корреспондентских счетов кредитной организации, открытых в расчетно-кассовом центре Банка России и других кредитных организациях, - в валюте Российской Федерации. Указанные перечисления производятся до осуществления иных платежей в пределах остатка средств на корреспондентских счетах отдельным платежным поручением с отметкой Формирование обязательных резервов, выписанным в установленном порядке. Включение сумм обязательных резервов в сводные платежные поручения запрещается. [34]
Организация расчетных операций через корреспондентские счета кредитных организаций ( банков) в РКЦ ЦБ РФ осуществляется следующим образом. Платежи по корреспондентскому счету осуществляются в пределах средств, имеющихся на момент оплаты, с учетом поступающих в течение операционного дня, и кредитов ЦБ РФ по заключенным с кредитными организациями договорам. Расчетные документы клиентов, а также кредитной организации по собственным операциям на бумажных носителях представляются ею в РКЦ ЦБ РФ в составе сводного платежного поручения с приложением описи расчетных документов по установленной форме. Операции по корреспондентским счетам кредитных организаций осуществляются путем оплаты каждого расчетного документа. [35]
Возвратность кредитов обеспечивается путем направления выручки заготовительной организации от реализации сырья непосредственно на погашение задолженности по спецссудному счету. Если у заготовителя имеются нехозрасчетные заготпункты, расположенные в др. р-не, то по месту их нахождения учреждения банка открывают ссудные субсчета, с к-рых оплачивается сырье на тех же условиях, что и по основному спецссудному счету. Остатки ссудных субсчетов периодически перечисляются на основной счет. Расчеты с совхозами и колхозами осуществляются безналичными перечислениями, а с отдельными гражданами - только наличными деньгами. Заготовитель выдает сдатчику на руки приемную квитанцию установленной формы. Банк предоставляет кредит в сумме сводного платежного поручения и зачисляет ее на счета сдатчиков. [36]
В этом случае расчетные операции осуществляются через корреспондентский счет головной кредитной организации или корреспондентский субсчет другого филиала кредитной организации, открытые в банке России. Как уже отмечалось, отношения между Банком России и обслуживаемой им кредитной организацией ( филиалом) определяются договором корреспондентского счета ( субсчета), а также дополнениями к договору корреспондентского счета. В договоре корреспондентского счета определяется срок, порядок обслуживания, права и обязанности кредитной организации ( филиала) и Банка России при совершении расчетных операций по корреспондентскому счету ( субсчету), способ обмена расчетными документами, порядок оплаты за оказываемые Банком России расчетные услуги, ответственность сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору и иные условия. Прием расчетных документов Банком России осуществляется независимо от остатка средств на корреспондентском счете ( субсчете) кредитной организации ( филиала) на момент их поступления. Оплата расчетных документов осуществляется в пределах средств, имеющихся на корреспондентском счете, а также за счет кредитов Банка России, если это предусмотрено договором, заключенным Банком России с кредитной организацией. Кредитная организация ( филиал) выбирает вид платежа: почтой, телеграфом, электронно. Расчетные документы клиентов, а также кредитной организации ( филиала) по собственным операциям, на бумажных носителях представляются кредитной организацией ( филиалом) в подразделения расчетной сети Банка России в составе сводного платежного поручения определенной Банком России формы. [37]